Conseil en Stratégie Patrimoniale

1 – Un Audit Patrimonial

Nous effectuons une analyse globale et objective de la composition de votre patrimoine et de la répartition entre les différents types de placements, afin de pouvoir vous proposer des solutions d’amélioration si nécessaire.

2 – Un Audit Successoral

Nous déterminons dans quelles conditions (civiles et fiscales) serait transmis, en l’absence de modification, votre patrimoine à vos héritiers.
Cette situation déterminée, nous vous proposerons différentes solutions permettant d’optimiser la transmission d’un point de vue fiscal tout en veillant à respecter les aspects civils. Nous serons par exemple amenés à vous conseiller d’opérer un changement de votre régime matrimonial, d’effectuer une donation (ou donation-partage ou donation-partage transgénérationnelle), de modifier les clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie, etc.